Cosa significa fare una corretta pianificazione finanziaria? Prima di tutto occorre mettere a fuoco i bisogni e gli obiettivi della famiglia lungo il suo intero ciclo di vita: dalla casa alla copertura dei rischi, dalla previdenza integrativa alla formazione universitaria per i figli. Fino ai piccoli o grandi sogni, come l’acquisto di una seconda casa. Ovviamente ci si deve misurare con la propria capacità di risparmio, in base ai flussi di reddito e di spesa, attuali e futuri. Infine, vanno predisposte le soluzioni più efficienti per coprire le varie necessità. Sapendo che il piano richiederà, strada facendo, qualche tagliando, più frequente, se si verificano circostanze tali da modificare le ipotesi di partenza.
Con l’aiuto di Progetica, l’Economia del Corriere ha provato a fare i conti, prendendo in esame tre casi concreti: un single 35enne, un quartetto composto da mamma e papà 40enni più due figli, infine una coppia di 55enni senza eredi.